反洗錢是維護(hù)金融安全、完善國家治理和促進(jìn)雙向開放方面的一項(xiàng)重要工作。根據(jù)黨中央、國務(wù)院對(duì)反洗錢工作的部署要求，最高人民檢察院、中國人民銀行加強(qiáng)協(xié)同合作，有力打擊各類洗錢違法犯罪活動(dòng)，依法嚴(yán)懲了一批犯罪分子。

為進(jìn)一步普及反洗錢知識(shí)，推動(dòng)公眾持續(xù)增強(qiáng)反洗錢法律意識(shí)，準(zhǔn)確識(shí)別洗錢風(fēng)險(xiǎn)，有效預(yù)防洗錢犯罪活動(dòng)，現(xiàn)進(jìn)行法律知識(shí)和案例宣講。

基本案情

被告人雷某、李某，均系杭州瑞某商務(wù)咨詢有限公司（以下簡稱“瑞某公司”）員工。

【上游犯罪】

2013年至2018年6月，朱某為杭州騰某投資管理咨詢有限公司（以下簡稱“騰某公司”）實(shí)際控制人，未經(jīng)國家有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以高額利息為誘餌，通過口口相傳、參展推廣等方式向社會(huì)公開宣傳ACH外匯交易平臺(tái)，以騰某公司名義向1899名集資參與人非法集資14.5億元。截至案發(fā)，造成1279名集資參與人損失共計(jì)8.46億元。2020年12月29日，杭州市中級(jí)人民法院作出判決，認(rèn)定朱某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

【洗錢犯罪】

2016年年底，朱某出資成立瑞某公司，聘用雷某、李某為該公司員工，并讓李某掛名擔(dān)任法定代表人，為其他公司提供商業(yè)背景調(diào)查服務(wù)。2017年2月至2018年1月，雷某、李某除從事瑞某公司自身業(yè)務(wù)外，應(yīng)朱某要求，明知騰某公司以外匯理財(cái)業(yè)務(wù)為名進(jìn)行非法集資，仍向朱某提供多張本人銀行卡，接收朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入的非法集資款。之后，雷某、李某配合騰某公司財(cái)務(wù)人員羅某等人，通過銀行大額取現(xiàn)、大額轉(zhuǎn)賬、同柜存取等方式將上述非法集資款轉(zhuǎn)給朱某。其中，雷某轉(zhuǎn)移資金共計(jì)6360余萬元，李某轉(zhuǎn)移資金共計(jì)3280余萬元。

【訴訟和處罰過程】

2019年8月29日，拱墅區(qū)人民檢察院以洗錢罪對(duì)雷某、李某提起公訴。2019年11月19日，拱墅區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定雷某、李某犯洗錢罪，分別判處雷某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金360萬元，沒收違法所得；李某有期徒刑三年，并處罰金170萬元，沒收違法所得。宣判后，雷某提出上訴，李某未上訴。2020年6月11日，杭州市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

案發(fā)后，中國人民銀行杭州中心支行啟動(dòng)對(duì)經(jīng)辦銀行的行政調(diào)查程序，認(rèn)定經(jīng)辦銀行在反洗錢履職環(huán)節(jié)存在多個(gè)違法行為，導(dǎo)致本案被告人長期利用該行渠道實(shí)施犯罪，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，對(duì)經(jīng)辦銀行罰款400萬元。

【典型意義】

洗錢犯罪手段多樣，變化頻繁，本質(zhì)都是通過隱匿資金流轉(zhuǎn)關(guān)系，掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質(zhì)。本案被告人未隱匿資金真實(shí)去向，大額取現(xiàn)或者將大額贓款在多個(gè)賬戶間進(jìn)行頻繁劃轉(zhuǎn)；為避免直接轉(zhuǎn)賬留下痕跡，將轉(zhuǎn)賬拆分為先取現(xiàn)后存款，人為割裂交易鏈條，利用銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)采取了多種手段實(shí)施洗錢犯罪。實(shí)踐中除了上述方式以外，還有利用匯兌、托收承付、委托收款或者開立票據(jù)、信用證以及利用第三方支付、第四方支付等互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)實(shí)施的洗錢犯罪。檢察機(jī)關(guān)在辦案中要透過資金往來表象，認(rèn)識(shí)行為本質(zhì)，準(zhǔn)確識(shí)別各類洗錢手段。

（來源：中國人民銀行）