進口海外代付

　　產(chǎn)品介紹

　　進口海外代付業(yè)務是指進口商為履行貿(mào)易合同項下的付款責任向我行提出融資申請，在滿足我行要求的條件后，我行指示海外代理行代為對外付款，進口商在約定的融資到期日償還我行上述款項的短期資金融資業(yè)務。

　　產(chǎn)品特點

　　1.緩解資金壓力。通過銀行融資，及時對外付款并保證貿(mào)易順利完成。

　　2.境外代付價格低于境內(nèi)融資價格時，降低進口商融資成本。

　　3.在人民幣升值環(huán)境下，賺取匯率差價。

　　適用客戶

　　1.客戶希望遠期付款，而交易對手希望即期收款。

　　2.境內(nèi)資金成本高于境外，對境外低成本資金有需求的客戶。

　　費率

　　無手續(xù)費，融資利率按我行本外幣貿(mào)易融資利率執(zhí)行，并參照代付行價格進行定價。

　　辦理流程

　　1.進口商即融資申請人向我行申請海外代付業(yè)務。

　　2.我行向海外代理行即代付行詢價并報價給融資申請人，其接受我行報價。

　　3.我行審批同意后，授權(quán)代付行代為支付貨款。

　　4.代付行支付貨款后向我行確認代付并通知代付利率、到期日等信息。

　　5.我行向融資申請人確認對外付款并通知代付利率、本息及到期日等信息。

　　6.到期日融資申請人向我行歸還代付本息。

　　7.我行向代付行歸還代付本息。

　　案例

　　進口企業(yè)A需購匯200萬美元對外支付T/T項下貿(mào)易貨款，A企業(yè)向我行咨詢有無較好的方案優(yōu)化財務?？紤]到人民幣正處在升值通道，且境外美元資金價格低于境內(nèi)，我行為其提供全額保證金質(zhì)押項下一年期的進口海外代付業(yè)務。通過該業(yè)務A企業(yè)獲取一年期定期存款收益3%，同時賺取了人民幣匯率升值收益2.5%，抵扣海外代付的成本3.5%后，A企業(yè)獲得凈收益20多萬人民幣。

　　出口海外代付

　　產(chǎn)品介紹

　　出口海外代付業(yè)務是指出口商出口貨物后尚未收到貨款時向我行提出融資申請，在滿足我行要求的條件后，我行指示海外代理行代為提供融資所需資金，出口商在約定的融資到期日償還我行上述款項的短期資金融資業(yè)務。

　　產(chǎn)品特點

　　1.緩解資金壓力。通過銀行融資，在出口項下提前收到資金從而投入后續(xù)生產(chǎn)經(jīng)營。

　　2.境外代付價格低于境內(nèi)融資價格時，降低出口商融資成本。

　　3.在人民幣升值環(huán)境下，提前結(jié)匯賺取匯率差價。

　　適用客戶

　　1.客戶希望即期收款，而交易對手希望遠期付款。

　　2.境內(nèi)資金成本高于境外，對境外低成本資金有需求的客戶。

　　費率

　　無手續(xù)費，融資利率按我行本外幣貿(mào)易融資利率執(zhí)行，并參照代付行價格進行定價。

　　辦理流程

　　1.出口商即融資申請人向我行申請海外代付業(yè)務。

　　2.我行向海外代理行即代付行詢價并報價給融資申請人，其接受我行報價。

　　3.我行審批同意后，授權(quán)代付行支付出口項下融資資金給我行客戶。

　　4.代付行支付款項后通知我行代付利率、到期日等信息。

　　5.我行收到代付行資金，向融資申請人支付款項并通知其代付利率、本息及到期日等信息。

　　6.到期日融資申請人收到境外進口商貨款，向我行歸還代付本息。

　　7.我行向代付行歸還代付本息。

　　案例

　　出口企業(yè)A向南美出口一批貨物，180天后將收回貨款400萬美元。A企業(yè)向我行咨詢有無較好的方案優(yōu)化財務?？紤]到人民幣正處在升值通道，且境外美元資金價格低于境內(nèi)，我行為期辦理半年期的出口海外代付業(yè)務，企業(yè)收到代付款結(jié)匯后以保證金的形式存放我行。通過該業(yè)務A企業(yè)獲取半年期定期存款收益2.665%，同時賺取了人民幣匯率升值收益1.5%，抵扣海外代付的成本3.5%后，A企業(yè)獲得凈收益8萬多人民幣。