??當一筆來自虛假理財APP的百萬詐騙資金,悄然匯入個人賬戶并試圖通過銀行柜臺“洗白”提現(xiàn)時,一場由智能風控與警銀協(xié)作構(gòu)成的攔截網(wǎng)已悄然展開。
??近日,浙江稠州商業(yè)銀行(以下簡稱“稠州銀行”)上海分行與公安機關(guān)緊密協(xié)作,依托“警銀聯(lián)動”機制,成功攔截一起大額涉詐資金取現(xiàn)案件,現(xiàn)場控制犯罪嫌疑人3名,涉案金額達128萬元。
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??銀警設(shè)局“請君入甕”
??稠州銀行風控系統(tǒng)發(fā)出警報:一男子賬戶在短時間內(nèi)接收多筆來自涉詐賬戶的轉(zhuǎn)賬,金額高達128萬元。該行調(diào)查發(fā)現(xiàn),其提交的所謂“經(jīng)營材料”疑似偽造,立即將線索同步至反詐中心,啟動應(yīng)急處置預案。
??為引出嫌疑人,警方與銀行工作人員默契配合,銀行“將計就計”通知該男子帶材料來柜臺,核實后可解凍賬戶。
??當日上午,該男子果然攜兩名同伙前來辦理。柜員早已心中有數(shù),一邊不動聲色“認真”審核材料,一邊暗中通知警方,同時銀行網(wǎng)點負責人在監(jiān)控中心進行遠程督導,指導柜面人員巧妙拖延業(yè)務(wù)辦理時長,為警方布控爭取時間。
??“行動!”指令無聲下達。幾名民警如閃電般從不同方位合圍,瞬間將三名嫌疑人控制。整個抓捕過程干脆利落,營業(yè)廳內(nèi)秩序井然。
??從“理財陷阱”到“洗錢末梢”
??警方審查揭示,該團伙搭建了一個虛假理財APP,以“高回報、保本保息”為誘餌吸引投資者。一旦受害人投入大額資金,平臺便以“系統(tǒng)升級”“賬號異?！钡冉杩趦鼋Y(jié)資產(chǎn),隨后迅速通過多層、多賬戶轉(zhuǎn)賬拆分資金,并雇傭“取手”攜帶偽造材料到銀行取現(xiàn),企圖完成詐騙鏈條的“最后一公里”。
??“犯罪分子善于偽裝,但資金異常流動的‘馬腳’藏不住?！背碇葶y行上海分行運營負責人表示,“這次成功攔截,是智能風控系統(tǒng)精準預警、柜面人員專業(yè)警覺與警方快速出擊緊密結(jié)合的結(jié)果?！?/span>
??目前,案件正在進一步偵辦中。銀行方面也借此案例提醒公眾:選擇理財投資務(wù)必通過正規(guī)金融機構(gòu),對超高收益承諾保持警惕;同時,出租、出借個人銀行賬戶屬于違法行為,可能被犯罪分子利用進行洗錢等非法活動,需承擔法律責任。
