“邀請好友可享三代返利”“團隊升級獎勵豐厚”……一個宣稱“讓資產(chǎn)更有價值”的“某眾集團”理財平臺,近日其資金轉(zhuǎn)移鏈條被警方與銀行聯(lián)手斬斷。1月13日,其用于轉(zhuǎn)移資金的賬戶在銀行取款時觸發(fā)預(yù)警,被當(dāng)場控制,涉案資金7萬元被依法攔截。這起案件揭開了所謂“理財平臺”實為“拉人頭”傳銷騙局的真面目。
?
?“理財”是幌子,“拉人頭”才是真
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),該筆資金源自一個名為“某眾集團”的虛假投資平臺。與表面宣傳的“讓資產(chǎn)更有價值”相反,該平臺的本質(zhì)并非投資理財,而是典型的傳銷式資金盤。
盈利靠“人頭”,而非投資:平臺規(guī)則核心是“邀請好友”。用戶每拉來一位新會員投資,即可從其投資額中抽取比例獎勵,此獎勵甚至可延伸至下線的下線(“三代會員”)。
晉級靠“團隊”,而非能力:用戶依據(jù)直接或間接發(fā)展的“團隊”規(guī)模與投資總額,被授予從“一星”到“六星”的“團隊長”頭銜,級別越高,從整個團隊抽成的比例也越高。
“高收益”是誘餌,崩盤是必然:平臺雖設(shè)有VIP等級并承諾“加息”,但其資金池完全依賴后來者的本金注入,用以支付早期用戶的“收益”和“獎勵”,本質(zhì)是“龐氏騙局”。一旦無人拉新,資金鏈即刻斷裂。
本案中被攔截的7萬余元,正是該騙局模式中用于獎勵“團隊長”或向下轉(zhuǎn)移的涉詐資金。
?
風(fēng)控揭秘:智能系統(tǒng)如何預(yù)判騙局?
該賬戶在兩個月前就因異常交易特征被系統(tǒng)捕獲,為后續(xù)攔截埋下伏筆。此次攔截行動,清晰展現(xiàn)了?“數(shù)據(jù)預(yù)警+人工研判+聯(lián)動處置”的反詐閉環(huán)。銀行的科技防線如同“雷達”,能在資金異常流動初期發(fā)出警報;而成熟的警銀協(xié)作機制,則能確保預(yù)警信號迅速轉(zhuǎn)化為公安機關(guān)的精準打擊。
當(dāng)詐騙披上“金融創(chuàng)新”的外衣,其迷惑性大大增強。此案中,從偽造知名機構(gòu)背書,到設(shè)計復(fù)雜的獎勵機制,騙子們企圖用專業(yè)的表象掩蓋非法的本質(zhì)。然而,再精巧的騙局,其資金流轉(zhuǎn)的異?！懊}搏”也難以逃過現(xiàn)代風(fēng)控系統(tǒng)的“法眼”。此役不僅是挽回了7萬元損失,更是撕開了一類騙局的偽裝,其警示意義遠超過案件本身。守護財產(chǎn)安全,既需要公眾提升辨別力,也離不開金融與司法體系不斷升級的科技防御與協(xié)同作戰(zhàn)能力。
警方鄭重提醒:
拒絕“拉人頭返利”誘惑,正規(guī)投資絕不依靠發(fā)展下線。
警惕“保本高息”承諾,任何超高回報都伴隨巨大風(fēng)險。
認準持牌金融機構(gòu),投資前務(wù)必通過官方渠道核查資質(zhì)。
保護個人金融賬戶,不出租、出借,避免成為犯罪工具。
